Empresa líder em finanças pessoais, o Newmark Group é o parceiro de gerenciamento financeiro ideal para você se estiver planejando sua aposentadoria ou enviando seus filhos para uma faculdade de prestígio nos próximos anos. Os profissionais qualificados que temos à disposição em nosso escritório possuem todas as licenças necessárias para auxiliá-lo na concretização desses projetos. Este é um guia para entender o que o Newmark Group Japan faz.
Qual é o papel de um planejador financeiro?
Um planejador ou consultor financeiro é mais do que apenas alguém que gerencia seus ativos financeiros. Entre outras coisas, um consultor o ajudará a determinar suas reservas de caixa, planejamento de aposentadoria , reembolso de empréstimos, planejamento imobiliário, reestruturação de negócios e planejamento de propriedade.
Formulários de pesquisa
O primeiro passo que implementamos é um planejador financeiro para ajudá-lo a calcular seus investimentos, dívidas, receitas e contas em nossos formulários de pesquisa. No formulário de pesquisa, os clientes também revelarão planos de pensão futuros e fontes de receita, requisitos de aposentadoria e passivos de longo prazo. Em resumo, você listará todas as oportunidades de investimento atuais e previstas, benefícios de aposentadoria, presentes e receita.
A avaliação inicial também pode incluir uma olhada em alguns outros tópicos de planejamento financeiro, como cobertura de responsabilidade e responsabilidade fiscal. No Newmark Group Japan , temos acesso aos nossos consultores e muitos outros especialistas, incluindo advogados e guarda-livros, para o seu plano de projeto e que adicionarão seus conhecimentos aos seus atuais planos de investimento e financeiros. Quando você e seu consultor tiverem uma compreensão clara de sua situação financeira e estimativas atuais, poderão colaborar em uma estratégia para alcançar seus objetivos financeiros e de vida.
Desenvolvendo uma estratégia financeira
Nosso consultor financeiro compilará algumas dessas informações básicas em uma declaração orçamentária detalhada que servirá como diretriz para suas perspectivas futuras. Ele começa com uma visão geral das principais descobertas de sua pesquisa e categoriza sua situação financeira, incluindo ativos totais, investimentos, dívidas e capital. A análise do orçamento resume as metas que você e seu consultor financeiro concordaram. A seção de análise deste longo documento fornecerá diversas informações adicionais sobre vários tópicos, como seu nível de conforto, detalhes relacionados à propriedade, status familiar, incerteza de longo prazo e outras questões financeiras atuais e futuras.
Investimentos e Consultores Financeiros
Como cliente, é fundamental que você compreenda completamente as recomendações de nossos especialistas. Você não deve simplesmente seguir o conselho de um consultor; este é o seu dinheiro, e você deve entender completamente como ele foi gasto. Fique de olho nas taxas que você está pagando à nossa empresa e nos ativos que estamos comprando em seu nome.
Não tenha medo de perguntar ao seu consultor por que eles recomendam determinados investimentos e se eles recebem comissões quando esses investimentos são vendidos. Fique atento a possíveis conflitos de interesse.
Monitoramento Financeiro Contínuo
Quando sua estratégia de investimento for colocada em ação, você receberá atualizações periódicas do portfólio do consultor designado a você. Além disso, seu orientador agendará reuniões regulares para avaliar o desempenho e as metas de seu portfólio, bem como para responder a quaisquer perguntas adicionais que você possa ter.
Você provavelmente tem uma melhor compreensão de como se beneficiaria de nossos serviços de planejamento financeiro e dos vários serviços que podemos oferecer aos clientes. Seja qual for a sua situação financeira atual, há aqui um serviço de consultoria financeira para você que é a combinação perfeita para seus investimentos e objetivos.